Matthieu Finance

#17 Mon retour d'expérience sur PEA 👴 Je te partage 2 ans d'investissements sur mon PEA

Tu veux voir à quoi ça ressemble vraiment d’investir en bourse quand on débute ?
Je te dévoile 2 ans d’investissement réel sur mon PEA chez Bourse Direct, ma stratégie, mes résultats, et les leçons tirées.
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... devenir copropriétaire d’entreprises solides et rentables pour le long terme. Si l’on ne croit pas assez à un placement en actions pour le garder des années, c’est qu’on spécule, on ne construit pas. La patience est la véritable arme des investisseurs gagnants.

"Si vous n’êtes pas prêt à détenir une action pendant dix ans, ne pensez même pas à la garder dix minutes." – Warren Buffett, investisseur américain et PDG de Berkshire Hathaway.

Investir en actions, ce n’est pas chercher un coup rapide, c’est devenir...

Il est pas un peu jeune pour investir avec son lapin là ? 🤣

Changer de stratégie à chaque soubresaut de marché, c’est le meilleur moyen d’échouer. Une bonne philosophie d’investissement, ce n’est pas celle qui est théoriquement parfaite ou qui promet le plus de gains à court terme, mais celle que l’on peut suivre avec constance, même quand le marché secoue.

"L’aspect le plus important d’une philosophie d’investissement, c’est d’en avoir une à laquelle on peut rester fidèle." – David Booth, cofondateur de Dimensional Fund Advisors, pionnier de l’investissement fondé sur la recherche académique.

... l'analyse ou le bon timing. En réalité, c’est la gestion de ses propres émotions. Peur, impatience, euphorie… Ce sont elles qui nous poussent à des transactions de vente ou d'achat que l'on regrette ensuite. Apprendre à se maîtriser est plus important qu’essayer de battre le marché.

"Le plus gros problème d’un investisseur, et probablement son pire ennemi, est le plus souvent lui-même." – Benjamin Graham, père de l’investissement value et auteur de L’Investisseur Intelligent.

On pense souvent que la clé du succès en bourse, c’est l’analyse ou ...

... réalité. Ne pas admettre, sous prétexte de nouveauté, que les marchés haussiers ont historiquement toujours été suivis de marchés baissiers eux-mêmes toujours suivis de marchés haussiers, c’est répéter les erreurs du passé.

À chaque bulle, chaque euphorie de marché, et à chaque krach, chaque déprime de marché, les investisseurs trouvent des raisons de croire que "cette fois" les règles ont changé. Mais l’histoire des marchés rime souvent avec excès haussiers ou baissiers suivis de retour à la réalité. Ne ...

"Les quatre mots qui coûtent le plus cher de la langue anglaise sont : cette fois, c’est différent (this time is different)." – Sir John Templeton, investisseur légendaire et pionnier de l'investissement sur les pays émergents.

... c'est de s'assurer que l'on dépense moins que ce qu'on gagne et qu'une partie de la différence parte bien tous les mois en investissements pour financer ses objectifs de long terme.

"Paie-toi d'abord." - George Clason, auteur du livre "L'homme le plus riche de Babylone".

Sans capacité d'épargne mensuelle, savoir bien investir ne sert à rien ! La première étape de tout investissement réussi, c'est de...

Qu'est-ce qui te bloque actuellement pour investir en bourse ? Dis-moi tout ! 📝

Faire un plan d’investissement ?

Facile.

Le suivre dans la tempête ?

Beaucoup moins.

99% des investisseurs ont une stratégie…

Mais seuls les 1% qui l’appliquent avec rigueur en récoltent les fruits.

Le vrai levier, ce n’est pas l’idée. C’est l’exécution.

#Investissement #Bourse #Pedagogie

Non, le dividende n’enrichit pas l’actionnaire - Le Revenu La lettre Vernimmen rappelle que les dividendes ne sont qu’une monétisation de la valeur déjà détenue au travers de l’action. Explications.

Bonnes vacances à tous, sauf à ceux qui pensent encore que les versements de dividendes enrichissent les actionnaires (c'est faux !)
www.lerevenu.com/reussir-bour...

🙋‍♂️ Bon week-end à tous, sauf à Michel qui pense que les dividendes enrichissent les actionnaires…

#16 Comment acheter un ETF 🛒 J'investis 130 euros sur un ETF devant tes yeux

Cette semaine, j'investis devant tes yeux 130€ dans un ETF sur mon PEA Bourse Direct. Je te montre très concrètement comment réaliser l'ordre d'achat, étape par étape, pour te rendre l'investissement en bourse accessible, même si tu pars de zéro. Bonne lecture !
open.substack.com/pub/lafinanc...

"Si vous n'êtes pas prêt à subir calmement des pertes de 50 % de temps en temps, vous ne méritez pas de bons rendements en bourse sur le long terme."
Charlie Munger (1924-2023), ancien vice-président de Berkshire Hathaway.

Le FOMO en bourse, c’est la peur de rater le train, la « super hausse » dont tout le monde parle. Pour éviter le piège de l'euphorie collective, suis ces 3 conseils :
➡️ aie un portefeuille diversifié
➡️ élabore un plan d'entrée et de sortie
➡️ n’investis jamais dans ce que tu ne comprends pas

J'ai toujours pensé que payer des impôts était une bonne chose... car ça veut dire qu'on a de l'argent ! 🙂

Capture d'écran de la première page de l'article "Day trading for a living?" avec le résumé de l'article

Le trading enrichit les courtiers en bourse mais les performances sont désastreuses pour les particuliers. Par exemple, une étude académique de 2020 sur 1551 particuliers tradant pendant 300 jours a montré que 97% des particuliers avaient perdu de l'argent !
papers.ssrn.com/sol3/papers....

En bourse, les émotions sont destructrices de valeur. Paniquer et vendre après un krach, c'est transformer une moins-value latente en perte d'argent définitive. L'histoire montre pourtant que même après des krachs terribles, les indices mondiaux ont fini par récupérer les pertes et même davantage.

Le market timing, c'est extrêmement difficile ! Pour éviter les tentations, la méthode éprouvée est d'investir régulièrement tous les mois le même montant sur les mêmes supports. On achète haut, on achète bas, on moyenne et on finit normalement par profiter de la hausse à long terme des marchés.

🙋‍♂️ Bon week-end à tous, sauf à Michel qui continue de faire des versements sur son PEL à 1%...

#15 Le stock picking 🪡 Ne cherche pas l'aiguille, achète la botte de foin !

Pourquoi ~90% des professionnels de la gestion active en actions finissent-ils par sous-performer les indices boursiers à long terme ? Je t'explique pourquoi le stock picking est un pari statistiquement perdant et pourquoi investir sur un ETF indiciel est une meilleure stratégie. Bonne lecture !

L'analyse technique, ça marche une fois sur deux, ce n'est pas fiable. C'est sûr que si tu ne montres que la moitié des cas où ça a marché, l'analyse technique a l'air très puissante ! A posteriori, il est toujours facile de savoir quand il fallait vendre et quand il fallait acheter.

Estimer sa capacité à prendre du risque est une étape cruciale en investissement. Mieux vaut un portefeuille 50% actions / 50% obligations qui nous permet de dormir sereinement la nuit même en cas de tempête boursière, qu'un portefeuille 100% actions qu'on brade sous la panique au premier krach.

Le Plan d'Épargne en Actions (PEA) est une des meilleures enveloppes d'investissement en bourse. Pour un PEA de + de 5 ans, les gains ne sont taxés qu'à hauteur de 17,2% au lieu de la flat tax à 30%. Pour une plus-value de 10000€, ça fait 8280€ restants dans ta poche après impôts au lieu de 7000€ !

Leur stratégie c'est le MSCI World en fait ? 😂 Qui a fait en moyenne +10,08% par an sur les 10 dernières années au 30 juin 2025, mais qui ne rapporte pas bcp aux intermédiaires quand investi sur un ETF à bas coûts dans une enveloppe fiscale favorable (PEA !) chez un courtier en ligne pas cher 😉